経営と保険のコンサルタント 有限会社ハッピーリッチ
保険相談にてお客様のご要望にお応えします。お気軽にご相談ください。

事業方針


「幸福で豊かな人生のお手伝い」
 

勧誘方針

有限会社ハッピーリッチ

私たちは生命保険のもつ社会的責任と公共的使命を果たすため、次の勧誘方針を実践します。

1.お客様尊重

お客様の人格を尊重し、愛と信頼の精神に基づき契約者平等の原則に従い、公明正大に営業活動を行います。

2.お客様データーの取扱い

お客様データーは業務遂行に必要範囲内で収集し、使用するとともに、適正な管理を行いお客様の秘密を保持します。

3.適切な勧誘

お客様の業務や生活の平穏を害するような時間帯に訪問したり電話するなど、お客様を困惑させません。訪問や電話をする時間帯は、お客様との約束があるか正当な理由がない限り、午前8時から午後9時までとします。

4.説明義務

お客様に対し、生命保険商品、クーリングオフ制度などの重要事項や商品特性など「ご契約のしおり」に記載された事項はもれなく説明し、的確かつ十分な情報を提供します。

5.面接・本人確認

保険契約者や被保険者の本人確認をするとともに、被保険者の同意は確実に得るものとします。また、保険契約者からの申し出が本人の真意であるかについても確認します。

6.第一次選択

生命保険募集人には第一次危険選択を行う職責があることを自覚し、保険会社の定める「取扱要領」に従い、保険契約者、被保険者に質問することなどにより、知り得た情報は正確に報告します。

7.適切な告知

お客様には、告知義務があること、また、この義務に違反したときは生命保険が解除されることを説明し、漏れなく正しい告知が得られるように努めます。

8.保全の適正な処理

お客様からの連絡や要望事項については、迅速かつ適切に処理することとし、放置・失念したりしません。

9.保険料の取扱

公金たる保険料と私金とは厳格に区別して取り扱います。また、お客様に対し、保険料の割引、割戻し、立替その他の特別の利益の提供はしません。

個人情報に関する取扱について
(個人情報保護宣言)

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業に対する社会の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令・ガイドライン等を遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。

当社は、個人情報の取り扱いが適正に行われるよう、従業者への教育・指導を徹底し、適正な取り扱いに取り組んでまいります。また、個人情報の取り扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取り扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

個人情報の取得

当社は、業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

個人情報の利用目的

当社は、保険会社より代理店業務の委託を受けているため、取得した個人情報を各社の商品・サービスのご提供のために必要な範囲で利用し、あらかじめご 本人の同意無く、その他の目的には利用しません。

当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。

当社が委託を受けている保険会社の各種商品やサービスの案内・提供・維持管理

*保険会社の個人情報の利用目的は、各社のホームページに記載してあります。
ソニー生命保険株式会社 / メットライフアリコ / オリックス生命保険株式会社 /
東京海上日動あんしん生命保険株式会社 / アメリカンファミリー生命保険株式会社 /
NKSJひまわり生命保険株式会社

なお、この利用目的は、公表するほか、ご本人から直接書面にて個人情報を取得する場合に明示いたします。

個人データの安全管理措置

当社は、取り扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。

個人データの第三者への提供

当社は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に提供しません。

  1. 法令に基づく場合
  2. 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
  3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
  4. 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
  5. 又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
当社に対するご照会

下記お問い合わせ窓口にお問い合せください。また保険事故に関するご照会については下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問い合わせください。

ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

なお、個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示、訂正等または利用停止等に関するご請求については、保険会社にお取り次ぎいたします。

お問い合わせ窓口

有限会社ハッピーリッチ

〒201-0014東京都狛江市東和泉2-5-4
フリーダイヤル:0120-83-2766


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